《中國監管》內地投資者在港銀行不動戶若要重啟，須簽資金來源聲明

　　《經濟通通訊社24日專訊》近期有消息稱，香港有銀行對部分存量內地投資客戶啟動資金來源聲明程序，並設置了8月20日（若未提交可能暫停投資服務）、9月12日（若未提交可能終止投資服務）等時間節點。據內媒《第一財經》報道，包括滙豐香港、中資銀行香港分支機構在內的部分香港持牌機構在近期的確有上述舉措，但主要對象為長期「不動戶」。

　　報道指，有關舉措是基於香港金融管理局5月22日、與香港證監會同步發出的通函，並非另有新的政策或監管指導。一旦內地投資者在港持牌機構所開立的存量投資帳戶被識別為「不動戶」，這些「不動戶」就需要補簽一份「書面聲明」，才能重啟帳戶的投資功能，其中包括確認資金來源的合法合規性。對於存量正常使用的，即處於活躍狀態的內地投資者帳戶，理論上暫時不受影響。

　　據了解，上述通函針對開立和管理內地投資者的投資帳戶提出三項額外措施：一是關閉使用可疑或偽造文件開立的投資帳戶（包括開戶核查）；二是關閉零結餘不動投資帳戶（包括不動戶核查）；三是開立新的投資帳戶時需採取額外措施，其中包括向該內地投資者取得書面聲明。通函要求，一旦發現有關客戶的資金來源屬不合法，或違反內地任何資本管制法規，註冊機構應關閉其投資帳戶。

　　通函提到，註冊機構應自通告起計3個月內進行核查，以識別所有零結餘不動投資帳戶（不動戶核查）；註冊機構並提前通知已識別帳戶的客戶，除非註冊機構能夠圓滿地完成相關重啟程序，否則應暫停已識別出的帳戶展開任何新交易。

　　所謂「零結餘不動投資帳戶」，是指由內地投資者持有的投資帳戶，而該帳戶截至2026年5月22日（參考日期）均無任何資產結餘，且在參考日期起計前12個月內並無由客戶展開的活動。

*滙豐：簽署書面聲明不涉及資金來源的核實與證明*

　　報道引述滙豐發言人表示，該行管理投資客戶關係時須遵循相關監管要求，因此邀請相關內地投資者提供自我聲明，並確認在「了解你的客戶」(KYC)及「客戶盡職調查」中提供的信息為最新且有效，以確保可持續向客戶提供服務。此次最新的聲明要求僅適用於該行的投資服務客戶。
　　
　　報道又引述滙豐香港客服人員介紹，對於新規之後在該行開立綜合帳戶的內地投資者，激活帳戶投資功能時需要額外簽署一份書面聲明，確認用於投資的資金來源為中國內地之外的合法渠道。存量和新開內地投資者帳戶都可能會收到簽署書面聲明的「彈窗」提示。對於部分已開通投資功能但長期未使用的存量內地投資者帳戶，若客戶未有登入、忽略提示或拒絕簽署，投資功能或在9月後被關停。

　　該工作人員並強調，該行只提供「書面聲明」供客戶選擇簽署或者不簽署，不涉及資金來源的核實與證明，但客戶同意並簽署聲明後，該行會基於監管要求配合監管部門的查證需要。(wn)