美股動向 | 瑞銀涉反洗錢違規遭重罰12.5億美元

　　美國多個監管機構聯合對瑞銀集團(US.UBS)處以1.25億美元罰款，財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)直指該行涉及重複違反《銀行保密法》，創下該機構對經紀交易商處罰金額新高。

 

　　FinCEN此次處罰金額較2018年同類違規罰款1450萬美元大幅增加逾7.6倍。當局特別扣減4800萬美元罰款，反映瑞銀已向美國商品期貨交易委員會(CFTC)、證交會(SEC)及金融業監管局(FINRA)支付合共罰款。

 

　　FinCEN局長Andrea Gacki強調：「屢犯金融機構將面臨嚴重後果」，直指瑞銀未有效管控高風險客戶及交易活動，嚴重威脅金融系統完整性。監管文件顯示，瑞銀承認故意違反《銀行保密法》，包括未建立有效反洗錢(AML)制度及提交可疑交易報告。

 

　　瑞銀發言人回應指已全面配合監管調查，並投入大量資源強化AML合規系統。聲明強調：「此次裁決為歷史遺留問題畫上句號，現行制度已符合行業領先標準。」該行美洲業務主要服務高淨值及超高淨值客戶，在美僱用數千名財務顧問。

 

　　監管機構揭露，瑞銀自2018年被揭發外匯交易監控缺失後，仍持續未妥善監管逾5萬筆總值超100億美元的外匯電匯交易，且未主動向當局披露相關漏洞。FinCEN指該行曾承諾整改卻未兌現，最終需透過後續調查才發現持續違規情況。

《經濟通通訊社4日專訊》