匯豐「尚玉」戶口 瞄準高資產客戶

　　全球有錢人不斷增加，匯豐銀行看準市場需求，今年初推出全新綜合理財服務「匯豐尚玉」（HSBC Jade），鎖定高資產淨值客戶、即於匯豐維持平均每日總值餘額至少100萬美元（約780萬港元）或以上人士。該行更為此設新客戶團隊，度身訂做綜合理財及財富管理方案，以填補卓越理財與私人銀行的空間。

 

匯豐香港區零售銀行及財富管理業務客戶關係管理主管黃楊潔儀（左）稱，該行推出全新綜合理財服務「尚玉」（Jade），是看到市場有需求，將主打長遠財富策劃。右為匯豐尚玉高級客戶總監劉桂珍。

 

　　匯豐香港區零售銀行及財富管理業務客戶關係管理主管黃楊潔儀笑稱：「香港人生活忙碌，未必有太多時間細想財富管理問題，但不代表沒有此需要。」

 

　　為向匯豐尚玉客戶提供高水平服務，該財富管理團隊將是重點栽培員工之一。該行去年於尖沙咀開設首家匯豐尚玉中心，專門服務尚玉客戶，在中國、新加坡、英國、美國、法國及加拿大等地亦有落戶。匯豐零售銀行及財富管理業務部亦計劃，至2022年在亞洲區內，增聘600名財富管理人員；其中，今年底前將完成招聘300人，包括匯豐尚玉客戶總監、保險專員及其他支援銷售的員工。

 

重服務熱誠 兼顧客戶與家人

 

　　目前尚玉客戶總監一職尚有空缺，正接受內部晉升及公開招募。黃楊潔儀指出，應徵條件不限畢業科系，反而看重個人特質：「服務熱誠最重要，客戶總監不止做財富管理，更要兼顧客戶及其家人所需，以留住每一代人。」

 

　　入職要求方面，需要具有5年或以上的客戶關係管理經驗，曾管理高資產淨值的客戶投資組合，將獲加分；了解財富管理相關的監管，擅於向客戶推薦及銷售財富產品，性格主動、開朗。晉升結構清晰，表現滿意者可升至高級客戶總監，甚至管理層。

 

　　公司亦投入不少資源在員工內部培訓上，如提供全面的學習課程，幫助掌握所需技巧、特定業務的知識，網上平台亦包含大量學習資源。此外，各國的尚玉員工亦會定期聚首，互相了解不同的客戶需求及市場走勢。

 

 

　　匯豐尚玉高級客戶總監劉桂珍憶及曾遇過一位約40歲女客戶，育有兩名子女，由於生意業務遍布全球，工作非常忙碌，經常要當「空中飛人」，沒有餘暇管理財務。「我們特意推介教育儲備相關產品，亦做好傳承規劃，讓上一代資產轉移下一代。此外，舉辦升學講座，主打教育策劃，安排學校配對、辦理升學申請，涵蓋海外留學以至本地入讀國際學校。」

 

　　相比卓越理財、運籌理財、綜合理財戶口，尚玉的定期利息更優惠，財富策劃團隊亦會一年四次會見客戶，評估及分析投資組合與風險，主打個人化服務。

 

分析風險承受力 助調配組合

 

　　全球經濟增長放緩，下行壓力持續加大。黃楊潔儀表示，非常時期更要將最好服務帶給客戶，並審視客戶可承擔的風險程度。「市場有不確定因素，亦有利好因素，管理團隊將提供最新資訊，全面檢視環球情況；分析市場走勢，多花時間調配財富組合，好好安排比例。」

 

　　目前香港匯豐共有逾400萬客戶，該行一直檢視客戶類別，分析投資產品優次、年齡組別等，針對性推介產品及服務，為潛在客戶升級至尚玉帳戶。她相信，匯豐的客戶基礎穩固，未來高端市場可愈做愈大，進一步擴大目標客戶群。

 

Source: 香港經濟日報

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