2017-04-13
生意傳承 成功秘笈 打破富不過三代
傳承規劃師 為家族驗身查三高
家族企業交棒，引發爭產、權鬥不是新鮮事，電視劇看過不少，現實也時有發生。接棒、交棒都經歷過的陳光裕指很多人以為交棒就是財產或企業交接，但這些都是技術問題，有信託基金經理、律師解決到，但交棒其實有三項更重要的無形的資產要處理，包括關係延續、家族理念和知識轉移，「能夠理順這三項無形資產，就解決到前面兩項財產和企業交接。」這三項才是真正維繫家族企業的關鍵元素，但這卻不是基金經理或律師可幫忙，陳裕光跟研究企業的李志誠博士於是在2012成立傳承學院，並整理一套「章法」，協助企業做傳承。究竟如何協助家族做傳承？還要處理棘手的家族關係？
石油大亨John Rockefeller寫給兒子的信成經典。
5個法則 訪談把脈
第一步是先做個家族「驗身」報告，負責「驗身」的叫家族承傳規劃師（下簡稱傳承規劃師）。李家輝是傳承學院的培訓總監及首席傳承規劃師，他要先找出家族的問題，再提供解決方案，「我們會為家族做評估，似驗身報告，找出家族的隱疾、潛在問顯。」情況像很多人做身體檢查後，才知自己有三高。
傳承規劃師李家輝透過訪談找出家族面對的問題，並提供解決方案。
初步勾勒出問題所在後，可再進一步做高層次評估。情況恍如電子照掃描機，把問題再照清楚。傳承規劃師就要跟家族企業的核心成員進行訪談，對方需撥出至少6小時，回答45條問題，問題都是按學院提出的章法、外國企業研究等建構出來，目的是將初步「照出」的問題數據化，呈現出問題的嚴重性及具體狀況。跟家族核心成員訪談，李家輝必聽到不少「秘聞」，但原來訪談內容全被列為學院最高機密，「除了去訪談的同事外，學院其他同事都不可以參與或過問。」他唯一可以講的是︰家家有本難唸的經。不過，令人好奇，以一個局外人，要疏理家族內錯綜複雜、又愛又恨的關係，傳承規劃師可做的，原來更要做個局外人，「家族總有紛爭，但可以解決的，關鍵是有沒有調解機制。」
列明家規 保存價值
他指其中一個方法，是把公司的管理模式帶入家族，成立家族會議或委員會，家族內推選成員加入，定期開會，甚至定下議事規則及判決方法，處理家族內事務，在會上各家族成員達到共識，從而減少紛爭，「有家族會議的議事規則更定下，如果無法達成共識，就搖骰盅決定，這也是一種共識，大家認同的做法。」不得不承認，家族會議未必令反目兄弟和好或失和夫妻突然變恩愛，但至少讓成員保持理性去解決問題。
有家族更上一層樓，建立家族憲法，列明家族理念及價值觀，家族成員要遵守的家規，他舉例如生產醬油料李錦記家族，其家規有三不︰不可晚婚、不准離婚及不准有婚外情，並列明違反家規的懲處，不得加入公司工作及加入家族委員會。
李家輝指有不少企業家白手興家，做人做事有自己一套信念，但僅茶餘飯後跟子女談一句半句，下一代也未必領略當中意思。他指這些信念變成具體事物，凝聚家族成員，「我們可以將他的信念系統整理，然後製成家訓、家書等，變成紀錄，就可以一代傳一代。」他指很多外國企業家，都有寫家書的習慣，最有名的家書是19世紀末創立標準石油的John D. Rockefeller就寫了38封家書給兒子，這些信件後來集結成書出版，信中盡展家族價值觀，而該家族至今已到第六代。
學費5.8萬元 畢業生不足百人
傳承學院舉辦的傳承規劃師課程已有近百學員畢業。
傳承規劃是新行業，本身是會計師的李家輝，在傳承學院修讀相關課程後入行，成為首席傳承規劃師，並為該學院的培訓總監，他指任何人都可以入行，「傳承有很多範疇，你做記者可以負責協助編寫家書、家訓。」他又表示，報讀傳承課程的人多來自私人銀行、金融界等，課程分三級，初級及高級共92小時，學費分別是23,800元及58,000元。最高級別的首席課程，則需一至二年，要跟師傅、做實習。現時學院是唯一提供相關課程的機構，課程開辦了五屆，但畢業學員不足百人，原因是上課模式以角色代入討論個案，因此只能進行小班教學，每班不過20人。入行待遇如何，李家輝不願透露薪酬，但他表示現時學院的客戶的資產由兩、三億元的到過千億港元的家族企業都有，來自各行各業，例如飲食業、傳統工廠等，亦有來自內地。
到千年日本溫泉旅館考察
溫泉旅館法師是日本7間千年企業之一。
1870年創立標準石油的John D .Rockefeller是美國有名的富商，其家族至今到第六代，仍然顯赫。
日本是全球最多百年或以上企業的國家，當中大部分是家族企業，其中有7間更屬千年企業，例如全球最古老的公司正是建佛寺、神社起家的日大阪建築公司金剛組，達1439年歷史。位於日本石川縣粟津溫泉的法師溫泉旅館亦是千年企業之一，開業達1,300年，研究日本企業的李家輝曾到法師考察，跟旅館第46代傳人法師先生交流，對方指拒絕了許多買盤請求，因為賣盤後，旅館就不是他家族了。法師即使在戰爭時沒有顧客，仍堅持養活所有員工，視員工為家人，李家輝指︰「日本長壽企業都有家訓，例如誠信，視員工為家人等，並且非常重視家族聲譽。」
Source: 《iMONEY智富雜誌》
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