2021-04-21
價格創歷史新高 Bitcoin狂潮席捲全球
5個香港投資加密貨幣方式
比特幣為首的加密貨幣持續創新高，就算於去年底開始才投資加密貨幣相關產品的投資者，普遍也獲利甚豐。相信不少人也有興趣投資加密貨幣，應如何著手？不過投資前務必留意的，是加密貨幣並不是法定貨幣，未有法律保障，投資者必衡量個人投資風險，也緊記「不要將所有雞蛋放到同一個籃子」。
有意於本港投資加密貨幣，主要有以下三大模式：
1.於加密貨幣交易所交易
與股票交易一樣，投資者可於加密貨幣交易所進行買賣交易，現時網上有不少比特幣交易所，提供一星期七日、24小時無間斷的交易服務，如幣安（Binance）、AAX等。其中幣安是全球大型加密貨幣交易所，日均交易量可達 54 億美元，目前平台上提供近 400 種的加密貨幣可投資。
另外AAX也是香港較多用戶採用的的交易所，發源於香港，是全球首家由倫敦證券交易所技術驅動的數字貨幣及數字資產平台，界面也較清晰。
大部分交易所會要求客戶在開戶時進行個人資料認證，可能需要一段時間。而客戶在成功開戶後，便可經銀行滙款至平台進行買賣，所購入的比特幣會存放於交易所的帳戶內。
2.比特幣找換店
用戶若對使用網上平台有戒心，或屬「新手」，不太熟悉投資方式，可前往有實體的辦事處的比特幣找換店。近年香港市面有不少加密貨幣的找換店，投資者亦可以透過比特幣找換店進行交易，惟交易過程會以網上進行。以加密貨幣找換店Myethshop為例，登記成為會員後，用戶即可兌換加密貨幣，並把加密貨幣傳送至用戶的加密貨幣錢包內。用戶只需輸入金額或貨幣數量，就可得知所需價錢，用戶更可透過FPS、銀行轉帳、ATM等方法把資金存入戶口。
3.比特幣自動櫃員機
購買比特幣最方便的方法是使用ATM。客戶開設比特幣錢包地址，並做成QR CODE後，只需要在ATM上為顯示持有的比特幣QR CODE，放入鈔票並確認兌換價格即可。過程耗時不到30秒，也是匿名的，不過手續費或高達8%。同時要先準備現金，比特幣ATM通常只接受港元紙幣，有些ATM堅持需要第一張鈔票的面額為500元或以上。
使用ATM 交易比特幣較為方便。
香港數字資產交易所在九龍彌敦道開設實體門店，提供即場開戶和買賣交易貨幣的服務店內設有數字貨幣自動櫃員機（ATM），讓客戶買賣數碼貨幣。
4.場外交易（OTC）交易所
如果需要更大的金額，客戶可以到場外交易（OTC）交易所進行交易，找到經紀後，經紀會提供單筆交易的快速報價，通常金額較大，為10個比特幣以上，客戶可以通過電匯出售或購買比特幣。如於灣仔及尖沙咀設有分店的香港的Genesis Block， 成立於2012年，公司時主要的業務包括場外交易，交易員將會直接與客戶聯絡，設立一個安全的通訊群組，為客戶身設計交易方案。
5.比特幣相關概念港股
如睇好Bitcoin或其背後的區塊鏈技術，除了直接投資Bitcoin，可留意市場上相關的概念股或ETF。市場一直渴望有加密貨幣相關的交易所買賣基金（ETF）出現，讓投資者持有一籃子的加密貨幣及區塊鏈相關資產，以分散風險，但可惜美國證券交易委員會（SEC）屢次拒絕不同機構提出的Bitcoin ETF上市申請，上文也提過，現時富達投資（Fidelity）已向美國證券交易委員會提交申請，計劃推出一隻追蹤比特幣價格的ETF——Wise Origin Bitcoin Trust。而加拿大基金公司Purpose旗下全球首隻ETF：Purpose Bitcoin （BTCC-B.TO）已掛牌，不過該ETF於加拿大上市，港人要投資相對較複雜。
另一個選擇，是投資Grayscale Bitcoin Trust（GBTC），它是市場上首款Bitcoin信托基金，信託持有市面上約2%的Bitcoin。GBTC不是一隻Bitcoin ETF，但運作方式與ETF類似。透過證券行買入GBTC，無疑是投資Bitcoin的最簡單方法之一，但信託手續費達2%，同時會出現溢價，走勢未必跟Bitcoin走勢同步。
也有一些比特幣相關概念股於香港掛牌，如栢能集團（01263）主要從事電腦顯示卡的設計及製造，亦是NVIDIA及AMD的合作伙伴。由於挖掘Bitcoin的礦機需使用大量顯示卡，帶挈栢能成為Bitcoin概念股。另外，美圖（01357）早前也宣布購買了1,790萬美元的比特幣，及2,210萬美元的以太幣為公司資產配置，也被視為比特幣相關概念股。
加密貨幣（Cryptocurrency）是甚麼？
加密貨幣（Cryptocurrency）是數碼貨幣（Digital currency）其中一種，當中運用區塊鏈（Blockchain）技術去中心化，因而具有去中心化性質，直接在虛擬貨幣平台上交易。加密貨幣也有數大特色，1.是有稀缺、電子化、非主權及無地域限制的特性，因此不少投資者視之為強大的對冲資產，能減低大量印鈔帶來的風險。2.加密貨幣的交易一旦確認，任何人甚至加密貨幣的創造者或開發者，都無法篡改這筆交易。3.加密貨幣的交易是以加密貨幣的錢包地址進行，毋須使用真實姓名，雖然交易紀錄是公開的，但單靠加密貨幣錢包地址，是難以得知交易者的真實身份。5.加密貨幣交易利用加密技術保護，經由運算隨機產生出私鑰，再由特定演算法以私鑰產生出公鑰及加密貨幣錢包地址，基本上難以破解，而且不能由公鑰及加密貨幣錢包地址反向計算出私鑰。而私鑰則可視為加密貨幣錢包的「登入密碼」，只要好好保管，便可確保加密貨幣錢包安全。
於2009年1月出現的比特幣，就是全球首隻加密貨幣。比特幣是一種P2P形式的虛擬加密數位貨幣，數量有限，但是可以用來套現，兌換成大多數國家的貨幣。它可以點對點的傳輸支付，毋須通過任何中央機構，例如銀行或付款閘道，它是通過電子方式創建並保存的。比特幣不依靠任何特定貨幣機構發行，而是由世界各地的電腦使用免費軟體生產的，即是市場俗稱的「挖礦」。
任何人可通過稱為「挖礦」的電腦運算來參與比特幣的活動，而比特幣最小可細分至小數點後八位數字，約10分鐘產生一個區塊。根據設計，成功創造出區塊的人可獲50個比特幣作為獎勵，在「物以稀為貴」的原則下，每21萬個區塊後，創造者的獎勵將減半，因此比特幣的協定數量上限為2,100萬個。由2008年至今，已開採出逾1,800萬個，預計2040年便開採完畢所有比特幣。
轉載自: 《iMONEY智富雜誌》
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